SÅ SKRIVER DU ETT TESTAMENTE – 5 SAKER DU INTE FÅR MISSA
- Kim Svensson-Duaiwong
- 28 apr.
- 4 min läsning
Att skriva testamente är ett av de viktigaste sätten att skapa trygghet för sina närstående. Genom ett testamente kan du själv bestämma hur dina tillgångar ska fördelas och säkerställa att din vilja faktiskt blir genomförd.
Samtidigt finns det flera formkrav och juridiska aspekter att ta hänsyn till. Ett testamente som är otydligt eller felaktigt upprättat riskerar att leda till tvister, osämja och i vissa fall att din vilja inte kan genomföras alls.
Här går vi igenom hur du skriver ett testamente och fem saker du inte får missa.
VAD GÄLLER NÄR MAN SKRIVER TESTAMENTE I SVERIGE?
I Sverige finns tydliga regler för testamenten. För att ett testamente ska vara giltigt krävs bland annat att:
det är skriftligt
det är undertecknat av testator (den som skriver testamentet)
två vittnen närvarar samtidigt vid undertecknandet
vittnena undertecknar testamentet och intygar genom en särskild vittnesmening
Vittnena får inte vara släkt med dig eller själva vara mottagare i testamentet.
Det är också viktigt att innehållet är tydligt och juridiskt korrekt formulerat. Otydliga eller motsägelsefulla formuleringar kan leda till omfattande tolkningsproblem.
VAR TYDLIG MED VEM SOM SKA ÄRVA
En av de vanligaste orsakerna till problem är otydliga formuleringar kring vem som ska ärva vad. En testamentstagare får olika juridisk roll i dödsboet beroende på hur testamentet formuleras vilket kan få civilrättslig och skatterättslig betydelse.
Se till att:
namnge personer korrekt
ange personnummer om möjligt
tydligt beskriva vad varje person ska få
Om du vill fördela specifika tillgångar bör det framgå klart och tydligt, till exempel:
en fastighet
ett bestämt föremål, exempelvis en tavla med visst motiv
ett kontant belopp fastställt till en viss summa
en andel av kvarlåtenskapen, till exempel 50 %
Ju tydligare testamentet är, desto mindre utrymme finns för tolkning.
Vad kan du testamentera över?
Det är en vanlig uppfattning att man fritt kan bestämma över hela sin kvarlåtenskap i ett testamente. I praktiken finns det dock flera situationer som kan begränsa vad du faktiskt kan förfoga över.
En viktig utgångspunkt är att du bara kan testamentera över den egendom du har full äganderätt till.
Fri förfoganderätt
Om du har ärvt egendom med fri förfoganderätt, till exempel från en tidigare avliden make eller maka, innebär det att du inte fritt kan testamentera bort den egendomen.
Den egendomen ska i stället i nästa led gå vidare till efterarvingar, vanligtvis gemensamma barn. Du har alltså rätt att använda egendomen under din livstid, men inte att genom testamente bestämma över den fullt ut.
Gåvor till barn
Gåvor som du har gett till barn under din livstid kan i vissa fall påverka arvsfördelningen. Sådana gåvor kan räknas som förskott på arv och ska då avräknas från barnets arv.
Det kan få betydelse för hur ett testamente faktiskt faller ut i praktiken.
Laglott och testamente
Du kan i ett testamente förordna om hela din kvarlåtenskap, inklusive sådan del som motsvarar barns laglott. Däremot har barn alltid rätt att begära jämkning av testamentet för att få ut sin laglott.
Det innebär att:
ett testamente kan inskränka laglotten
men att laglotten ändå kan göras gällande i efterhand
Det är därför viktigt att förstå hur laglottsreglerna påverkar testamentets genomslag.
SE TILL ATT TESTAMENTET UPPFYLLER FORMKRAVEN
Formkraven är avgörande för att testamentet ska vara giltigt.
Det innebär att:
testamentet måste vara skriftligt
du ska skriva under dokumentet
två vittnen ska närvara samtidigt
vittnena ska skriva under och intyga handlingen genom en vittnesmening
Vittnena behöver inte känna till innehållet, men de ska bevittna att det är du som undertecknar testamentet. Ett testamente som inte uppfyller dessa krav riskerar att ogiltigförklaras.
TÄNK IGENOM SÄRSKILDA VILLKOR
Ett testamente kan innehålla mer än bara en fördelning av tillgångar. Du kan även ange villkor som påverkar hur arvet ska hanteras.
Vanliga exempel är:
att arv ska vara enskild egendom
att egendom inte ska ingå i en framtida bodelning
Genom att ta ställning till sådana frågor i förväg kan du skapa en mer långsiktig och hållbar lösning.
TA HJÄLP AV JURIST - DET ÄR OFTA AVGÖRANDE
Det går att skriva testamente själv, men i praktiken ser man ofta att egenskrivna testamenten innehåller oklarheter, motsägelser eller rena felaktigheter.
Det leder inte sällan till:
tvister mellan arvingar
osämja inom familjen
behov av särskilda avtal för att tolka testamentet
ökade kostnader för att reda ut vad som egentligen avsågs
Det arbete som krävs i efterhand för att tolka en otydlig eller felaktig handling är i många fall betydligt mer omfattande och kostsamt än att från början upprätta ett korrekt testamente med juridisk hjälp.
Att anlita jurist kan därför ses som en investering, eller en form av försäkring, för att säkerställa att din vilja faktiskt går att genomföra.
Det är särskilt viktigt att ta hjälp om:
du är sambo
det finns särkullbarn
du har tagit emot arv från en tidigare avliden make eller maka
du har tillgångar som ska fördelas på ett genomtänkt sätt
VAD SKA ETT TESTAMENTE INNEHÅLLA?
Ett testamente bör innehålla:
vem eller vilka som ska ärva
vad varje person ska få
eventuella villkor
datum och underskrift
vittnens underskrifter och vittnesmening
Ju tydligare och mer genomarbetat testamentet är, desto enklare blir det att genomföra i praktiken.
FÖRVARING AV TESTAMENTE – EN OFTA FÖRBISEDD FRÅGA
Ett testamente är endast giltigt i original. Det innebär att förvaringen av dokumentet är avgörande. Om originalet inte kan återfinnas efter ett dödsfall finns en risk att testamentet inte kan läggas till grund för arvsskiftet.
Det är därför viktigt att:
förvara testamentet på en säker plats
säkerställa att någon vet var det finns
Många väljer att använda vår dokumentförvaringstjänst för att minimera risken för att testamentet försvinner eller inte kommer fram i tid.
SAMMANFATTNING
Att skriva testamente handlar om att skapa trygghet och tydlighet för framtiden. Genom att följa formkraven, ta hänsyn till arvsrätten och formulera testamentet på ett korrekt sätt kan du minska risken för missförstånd och konflikter.
För många är det en stor trygghet att veta att allt är rätt gjort från början och att den egna viljan kommer att respekteras.
Kommentarer